Nossa metodologia já testada e aprovada em projetos executados pela HERRERO CONSULTORIA, para Constituição de Instituições Financeiras (Bancos, Corretoras de Títulos, Corretoras de Câmbio, Financeiras, DTVM, Empresas de Cartão de Credito e outras), garante o sucesso dos trabalhos e agrega valor ao negócio dos nossos clientes, seja quanto ao prazo ou qualidade técnica dos serviços a serem realizados.
A metodologia prevê a alocação de profissionais de acordo com a respectiva capacitação e especialização nas diferentes etapas do projeto. Nossa competência, nos permite atuar desde o planejamento estratégico até a implementação dos processos na organização, passando pela estrutura organizacional, pela área operacional (Back-Office), recursos humanos, seleção e implantação de soluções de tecnologia. A seguir, descrevemos as etapas de nossa metodologia;
Fase 1
Revisão do Planejamento Estratégico:
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É o passo inicial para elaboração do escopo do projeto. Realizamos a revisão estratégica do modelo de negócio, o desenvolvimento do plano de negócios, o mapa da estratégia, além do estudo de viabilidade econômico-financeiro do empreendimento.
Fase 2
Aspectos Legais - Banco Central do Brasil e Órgãos Reguladores:
- Abrange as documentações necessárias nas fases Pré e Pós-Operacional, com a aprovação e autorização pelos órgãos competentes para o início das atividades da Instituição. Preparamos, entregamos o business plan exigido pela resolução 3040 do Banco Central do Brasil, bem como todo o detalhamento existente no SISORF.
Fase 3
Estrutura Organizacional:
- Consiste na definição do organograma funcional, mínimo necessário para o início das atividades administrativas e operacionais, identificando a "missão" de cada área e resumo das principais atividades, segregando as funções envolvidas, sempre respeitando as resoluções do Banco Central e dos Órgãos Reguladores no tocante a Compliance.
Fase 4
Política de Recursos Humanos:
- Definição das Políticas de Remuneração e Benefícios, bem como as práticas de remuneração variável. Formalizamos também os cargos, responsabilidades e as atividades de todas as áreas existentes no organograma.
Fase 5
Política de Processos de Crédito e Risco:
- Elaboramos e/ou analisamos as políticas de crédito da companhia em função dos riscos de liquidez, de mercado, de imagem, dos descasamentos de taxas e prazos e outros riscos envolvidos, sempre dentro das normas estabelecidas e divulgadas pelo Banco Central e Órgãos Reguladores.
Fase 6
Infra-Estrutura Tecnológica:
- Definição ou análise da plataforma tecnológica, planos de contingência, arquitetura e padronização de ferramentas, linguagens, banco de dados e requerimentos funcionais. Efetuamos através de metodologia própria, a análise e indicação de softwarehouses e sistemas no mercado, atendendo as necessidades de integração e adequação aos sistemas legados, nas operações internas e externas do cliente.
Fase 7
Instalações físicas:
- É a proposição do layout físico das respectivas áreas envolvidas nos processos, segregando inclusive atividades específicas, conforme exigência do Banco Central e Órgãos Reguladores.
Fase 8
Processos Operacionais – Back Office:
- Elaboração dos principais processos operacionais, administrativos e de controles, de acordo com as regras de compliance do Banco Central. Elaboramos os manuais dos produtos e guias de processos, identificando claramente os pontos de controle e risco em cada procedimento envolvido no fluxo de trabalho.
Fase 9
Controles e Contabilidade:
- Definição dos planos de contas gerenciais, contábeis e dos instrumentos para a gestão de resultados e análise de desempenho. Elaboramos e/ou adequamos os planos de contas e roteiros contábeis aos processos administrativos e operacionais, identificados em cada produto e em cada sistema aplicativo envolvido.
Fase 10
Abertura e Acompanhamento:
- Após a conclusão das fases anteriores, informamos aos Órgãos Competentes, através dos meios legais, o início das atividades da nova Instituição, efetuando seu acompanhamento por período pré-determinado pelo cliente.